Как проверить контрагента перед сделкой: семь обязательных шагов

Зачем вообще проверять контрагента

Есть две разные причины, и они требуют разной глубины проверки. Первая — коммерческая: не отдать предоплату компании, которая не исполнит обязательство. Вторая — налоговая и банкротная: подтвердить, что при выборе контрагента компания проявила должную осмотрительность. Во втором случае значение имеет не только результат, но и то, что проверка вообще проводилась и её следы сохранились.

Поэтому итог проверки стоит оформлять письменно — короткой справкой с датой, перечнем источников и выводом. Такая справка стоит несколько минут работы, а в споре с инспекцией оказывается основным аргументом.

Семь шагов проверки

• Статус юридического лица: действующее ли, нет ли записи о недостоверности сведений, не начата ли процедура исключения из реестра.
• Полномочия подписанта: кто указан руководителем, не истёк ли срок полномочий, соответствует ли доверенность предмету и сумме сделки.
• Финансовое состояние: бухгалтерская отчётность за последние периоды, динамика выручки, наличие признаков неплатёжеспособности.
• Судебные споры: в качестве кого компания чаще выступает, есть ли иски о взыскании и заявления о банкротстве.
• Исполнительные производства: их количество и суммы показывают, исполняет ли компания уже вынесенные решения.
• Реестры: недобросовестных поставщиков, дисквалифицированных лиц, массовых адресов и массовых руководителей.
• Фиксация результата: справка с датой, источниками и выводом, подписанная ответственным сотрудником.

На что смотреть в судебной практике контрагента

Само по себе наличие судов ни о чём не говорит: у активной компании они есть всегда. Значение имеет структура. Если компания регулярно выступает ответчиком по взысканию задолженности — это прямой сигнал о платёжной дисциплине. Если против неё подавались заявления о банкротстве, даже прекращённые, стоит запросить обеспечение.

Отдельно смотрят на предмет споров: претензии к качеству у подрядчика говорят больше, чем общая сумма исков.

Как это делают в системе ГАРАНТ

Часть шагов закрывается сервисами внутри системы: судебную практику по контрагенту и типу спора удобно смотреть там же, где вы потом будете готовить позицию, а сервис Сутяжник показывает, чем обычно заканчиваются похожие дела. Проект договора с новым контрагентом имеет смысл прогнать через ЧекДок — он подсветит условия, которые в паре с сомнительным контрагентом становятся особенно опасными: предоплата без обеспечения, размытые сроки, невыгодная подсудность.

Это не заменяет проверку по официальным реестрам, но убирает ручную работу на этапе, где обычно и экономят время.